Ваш ключ: необходима авторизация | MyProxy - бесплатный обменник валидных прокси между пользователями форума.

схема обнаружения фрода

Тема в разделе Мануалы, способы заработать, создана пользователем TheWolfie, 1 май 2015.

Войдите для ответа
  1. TheWolfie Заблокирован

    TheWolfie
    Статус:
    Вне сети
    Сообщения:
    210
    Симпатии:
    0
    Регистрация:
    01.06.15
    Думаю может кому будет полезно:

    Во всех инет шопах, принимающих креды задействован т.н. "Credit Card Fraud Detection service" (далее CCFDs).

    Суть его работы заключается в количественной оценке вероятности фрауда.

    CCFDs высчитывает т.н. Fraud Score (далее FS) с помощью формулы, основанной на известных факторах риска сделок и их влиянию на возможность фрауда.

    Для заказов, чей FS 2.5 или выше, шопу рекомендуется сделать холд для проверки баера или потребовать от баера

    Telephone Verification (прозвона, по нашему).


    Факторы фрауда:

    1-E-mail Domain-Мыльный домен = смотрится мыло,

    вбитое в шоп, если хостится на домене с

    бесплатными мылами, типа Hotmail.

    2-Geographic Source-IP = соответствие страны, на

    которую указывает IP вбивалы со страной из адреса холдера.

    3-Anonymous Proxy-Анонимный прокси = если IP вбивалы

    соответствует IP из базы Anonymous Proxy.

    4-High Risk Country-страны высокого риска = если IP или

    биллинг адрес указывает на одну из следующих стран:

    Россия, Украина, Молдова, Беларусь, Колумбия,

    Египт, Индонезия, Ливан, Македония.

    5-Distance-Расстояние = Расстояние между местом,

    откуда зияет IP и биллинг-адресом.

    6-Bin Number Match = страна, банк которой выпустил

    картонку соответствует стране IP-адреса

    (проверка с помощью бина).

    7-Carder E-mail-Мыло кардера = Если вбитое мыло

    содержится в базе известных кардеров .

    8-Open Proxy-Публичный прокси = если IP

    вбивалы - публичный прокси.

    9-Spam-спам = если с IP рассылался спам

    А теперь, собственно формула для рассчёта FS:

    FS =2.5 * isFreeEmail +2.5 * countryDoesntMatch +5 * highRiskCountry +10 * *min(distance,5000) / maxEarthArc +2 * binDoesntMatch +5 * carderEmail +2.5 * proxyScore +spamScore/3maxEarth = 20037.

    ЗЫ: лично для меня стало открытием, что такжеучитывается расстояние от точки, на которую указывает IP до биллинг-адреса.

    ЗЗЫ: прошу прощения за русский язык, статья была написана за 15 минут, что называется, "на коленке".
     
    1 май 2015 #1
Загрузка...
Top